Steuerberatung für Kapitalanlagen
Aktien und Fonds über viele Konten und Wallets. Bei der Kapitalanlage steckt die Steuer im Detail. Wir werten Ihre Depots sauber aus und verrechnen Ihre Verluste richtig.
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Typische Herausforderungen
Kennen Sie folgende Probleme?
Bei der Kapitalanlage tauchen steuerlich immer wieder dieselben Fragen auf. Wir kennen Sie aus der Praxis.
Krypto ohne saubere Doku
Wer über Jahre auf mehreren Börsen handelt, verliert schnell den Überblick. Fehlt dem Finanzamt ein lückenloser Nachweis, drohen Schätzungen.
Verluste im falschen Topf
Verluste aus Aktienverkäufen lassen sich nur mit Aktiengewinnen verrechnen. Wer die Töpfe nicht kennt, verschenkt bares Geld.
Die Vorabpauschale übersehen
Auch wer seine Fonds nicht verkauft, zahlt jährlich die Vorab Pauschale. Viele Anleger wissen davon nichts und wundern sich über die Abbuchung.
Typische Situationen
Wann sich ein spezialisierter Berater lohnt
Bei Kapitalerträgen entscheidet die Verrechnung über Ihre Steuerlast. Gewinne und Verluste laufen in getrennten Töpfen. Verluste aus Aktienverkäufen dürfen nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden, alles andere läuft über den allgemeinen Topf. Gute Nachricht für aktive Anleger: Die früher geltende Grenze von 20.000 Euro für Verluste aus Termingeschäften ist mit dem Jahressteuergesetz 2024 rückwirkend gefallen. Solche Änderungen muss man kennen, um sie zu nutzen. Wir behalten Sie für Sie im Blick.
Bei Krypto zählt die Haltefrist. Verkaufen Sie eine Währung nach mehr als einem Jahr, ist der Gewinn steuerfrei, darunter greift eine Freigrenze von 1.000 Euro im Jahr. Wichtiger als jede Regel ist aber die Dokumentation über alle Börsen und Wallets hinweg. Bei Fonds und ETF wiederum sorgt die Teilfreistellung dafür, dass je nach Fondsart 30, 15 oder 60 Prozent Ihrer Erträge steuerfrei bleiben, dafür fällt jährlich die Vorab Pauschale an. Wir werten beides sauber aus und bringen es in Ihre Erklärung.
Verlustverrechnung
Wir strukturieren Ihre verschiedenen Verlusttöpfe so, dass sie Ihre Steuerlast auf zukünftige Gewinne optimal und zielgerichtet reduzieren.
Ausländische Depots
Wir bereiten Ihre internationalen Kapitalerträge rechtssicher für das deutsche Finanzamt auf und schützen Sie zuverlässig vor einer Doppelbesteuerung.
Vermögensstrukturierung
Wir ordnen Ihre privaten sowie betrieblichen Werte so an, dass Ihr Vermögen langfristig geschützt und steuerlich hocheffizient aufgestellt ist.
Wohnsitzwechsel
Wir planen Ihren Wegzug ins Ausland vorausschauend, um teure rechtliche Fallstricke und steuerliche Überraschungen wie die Wegzugsbesteuerung sicher zu vermeiden.
Kapitalanlage und Krypto sind längst kein Nischenthema mehr. Wir haben uns aus eigener Überzeugung in die Materie eingearbeitet und verstehen nicht nur die Steuergesetze, sondern auch die Technik dahinter. So bringen wir Ihre Zahlen sauber durch. Verschenken Sie keine Steuern.
Unsere Lösung
So helfen wir Ihnen — konkret und messbar
Sie treffen die Anlageentscheidungen. Wir sorgen dafür, dass die Steuer stimmt, die Verluste richtig verrechnet werden und das Finanzamt keine Rückfragen stellt. Mit einer festen Bezugsperson, die sich mit Krypto auskennt.
- Steuerfrei nutzen: Bis 1.000 Euro Kapitalerträge bleiben pro Person steuerfrei, bei Zusammenveranlagung das Doppelte. Wir sorgen dafür, dass Sie den Betrag ausschöpfen.
- Schnell für Sie da: Feste Bezugsperson, kein Callcenter. Auf Anfragen antworten wir werktags in der Regel innerhalb von 24, spätestens 48 Stunden.
- Haltefrist bei Krypto: Nach einem Jahr Haltedauer ist Ihr Krypto Gewinn steuerfrei. Wir dokumentieren Ihre Fristen über alle Börsen sauber nach.
Mehr Zeit zurückgewinnen
Mehr Steuererstattung herausholen
Rechtssicher & entspannt
Unsere leistungen
Was wir für Sie leisten
Vom breiten Wertpapierdepot bis zum Krypto bestand: Wir bringen Ihre Kapitalerträge sauber in die Erklärung, verrechnen Verluste optimal und beraten Sie bei der Struktur Ihres Vermögens.
Kapitalerträge und Anlage KAP
Wir erfassen Depots, Fonds und Zinsen, nutzen die Günstigerprüfung und rechnen ausländische Quellensteuer an.
Verluste richtig verrechnen
Wir sortieren die Verlusttöpfe, verrechnen über Institute hinweg und halten die aktuelle Rechtslage nach.
Struktur und Nachfolge
Vermögensverwaltende GmbH, Wegzug oder Nachfolge. Wir rechnen durch, was für Ihr Vermögen sinnvoll ist.
Staking, Lending und Airdrops
Jede Form von Krypto-Ertrag wird anders besteuert. Wir ordnen Ihre Transaktionen zu und dokumentieren die Fristen nachvollziehbar.
Auswertung Ihrer Tracking-Tools
Sie verknüpfen Ihre Wallets und Börsen mit einem Tracking-Tool, wir prüfen die Auswertungen auf Konsistenz und Plausibilität
Nacherklärung und Selbstanzeige
Fehlen Erträge aus früheren Jahren, führt der Weg über eine saubere Nacherklärung. Wir begleiten Sie diskret durch das Verfahren.
Familienstiftung und Nachfolge
Für größere Vermögen kann eine Stiftung mehr bringen als die reine Schenkung. Wir rechnen beide Wege durch, bevor Sie sich festlegen.
Warum wir?
Der Unterschied liegt im Detail
Nicht jede Kanzlei kennt sich mit Krypto und Kapitalanlage wirklich aus. Diese fünf Punkte machen bei uns den Unterschied.
KRITERIUM
ANDERE KANZLEIEN
BREITENBACH & ZIMMERMANN
Erreichbarkeit
- Warteschleife und Callcenter
- Feste Bezugsperson, kein Callcenter
Aktualität
- Sie tragen das Risiko
- Wir kennen die Regeln von 2026
Prüfungssicherheit
- Sie stehen allein da
- Ehemalige Finanzbeamte im Team
Entlastung
- Sie machen alles selbst
- Wir übernehmen die komplette Lohnabrechnung
Proaktivität
- Meldet sich nur auf Anfrage
- Informiert Sie von sich aus
So arbeiten wir
Modern. Flexibel. Auf Augenhöhe.
Depots und Krypto werten wir digital aus, Rückfragen klären wir auf kurzem Weg. Auf einen festen Ansprechpartner müssen Sie deshalb trotzdem nicht verzichten.
Digital & Sicher
Belege einfach hochladen
Depot Ausweise und Reports laufen über DATEV Meine Steuern. Ihre Unterlagen bleiben bei Ihnen im Haus.
Auswertung
Reports sauber ausgewertet
Wir arbeiten mit gängigen Werkzeugen zur Nachverfolgung und werten Ihre Börsen und Wallets zu einem finanzamtssicheren Report aus.
Persönlich
Feste Bezugsperson
Ein Mensch, der Ihre Anlagen kennt, kein wechselndes Callcenter. Bei kniffligen Fragen schaut das Team gemeinsam drauf.
So läft die Zusammenarbeit ab
In 4 Schritten zu
Ihrer neuen Kanzlei
1
Kostenloses Erstgespräch
Wir schauen uns Ihren Betrieb an und klären, wo es hakt.
2
Wechsel und Analyse
Wir übernehmen die Übergabe vom alten Anbieter und prüfen Ihre Abrechnungen.
3
Digital einrichten
Wir richten DATEV Unternehmen online ein, Stunden und Belege laufen künftig digital.
4
Laufende Betreuung
Lohn, Meldungen und ein fester Ansprechpartner, Monat für Monat.
Bereit? Wir übernehmen den Wechsel —
Sie lehnen sich zurück.
die Kanzlei Breitenbach & Zimmermann
Eine große Kanzlei, die sich wie ein kleines Büro anfühlt
Breitenbach & Zimmermann gibt es seit 1979. Aus einem kleinen Kölner Büro ist ein Verbund mit Standorten in Köln und Zeitz geworden. Bei uns arbeiten sechs Steuerberaterinnen und Steuerberater, die allermeisten unserer Mitarbeiter haben wir selbst ausgebildet.
Wir betreuen vor allem kleine und mittelständische Betriebe und verstehen uns als Coach an Ihrer Seite. Sie bekommen die fachliche Breite einer großen Kanzlei und trotzdem die freundliche Atmosphäre eines Familienbetriebes. Unsere Mandanten kommen aus ganz Deutschland.
Jahre Erfahrung
Mandanten bundesweit
Google Bewertungen
Standorte
Unser Anspruch
"Mir ist wichtig, dass Sie Ihre Zahlen verstehen, nicht nur abgeben
Manfred Breitenbach
Gesellschafter | Geschäftsführer
Mandantenstimmen
4,6 von 5 Sternen
auf Google
Häufige Fragen
FAQ: Rund um das Thema
Kapitalanlagen
Wie werden meine Kapitalerträge besteuert?
In der Regel mit der Abgeltungsteuer von 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Bis zum Sparer Pauschbetrag von 1.000 Euro je Person bleiben Erträge steuerfrei. Liegt Ihr persönlicher Steuersatz darunter, prüfen wir über die Günstigerprüfung, ob die normale Veranlagung für Sie besser ist.
Wann sind meine Krypto Gewinne steuerfrei?
Wenn zwischen Kauf und Verkauf mehr als ein Jahr liegt. Innerhalb des Jahres sind Gewinne steuerpflichtig, bis zu einer Freigrenze von 1.000 Euro im Jahr aber steuerfrei. Entscheidend ist eine lückenlose Dokumentation über alle Börsen und Wallets. Wir werten Ihre Reports aus und weisen die Fristen sauber nach.
Gilt noch die Grenze von 20.000 Euro bei Termingeschäften?
Nein. Die Beschränkung, nach der Verluste aus Termingeschäften nur bis 20.000 Euro im Jahr verrechenbar waren, wurde mit dem Jahressteuergesetz 2024 rückwirkend abgeschafft. Verluste aus Termingeschäften und Ausfällen sind nun wieder unbeschränkt verrechenbar. Wir sorgen dafür, dass das in Ihrer Erklärung richtig ankommt.
Kann ich Verluste aus verschiedenen Depots verrechnen?
Teilweise. Verluste aus Aktienverkäufen dürfen nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden, alle übrigen Kapitalverluste laufen über den allgemeinen Topf. Über mehrere Banken hinweg geht das nur über die Steuererklärung mit einer Verlustbescheinigung. Wir holen die Bescheinigungen ein und verrechnen für Sie optimal.
Was ist die Vorab Pauschale bei Fonds?
Eine vorweggenommene Besteuerung. Auch wenn Sie Ihren Fonds nicht verkaufen, wird jährlich ein fiktiver Mindestertrag angesetzt, berechnet aus einem Basiszins. Für 2026 liegt dieser Basiszins bei 3,20 Prozent. Beim Verkauf wird die bereits gezahlte Vorab Pauschale wieder angerechnet, sodass nichts doppelt besteuert wird. Wir behalten das für Sie im Blick.
Lohnt sich für meine Kapitalanlage eine eigene GmbH?
Das kann sich bei größeren Vermögen lohnen. In einer vermögensverwaltenden GmbH sind Dividenden ab 10 Prozent Beteiligung und Verkaufsgewinne aus Anteilen zu 95 Prozent steuerfrei, statt der Abgeltungsteuer fällt die niedrigere Körperschaftsteuer an. Dafür gibt es Formalien und Kosten. Wir rechnen Ihren Fall ehrlich durch.
Was kostet die Beratung und wie läuft sie ab?
Das Erstgespräch ist kostenlos. Unsere Gebühren richten sich nach der gesetzlichen Steuerberatervergütungsverordnung und hängen vom Aufwand ab. Danach gilt: Erstgespräch, Wechsel und Analyse, digitale Auswertung und laufende Betreuung.
STANDORTE
Wir sind für Sie da.
In unseren Büros bekommen Sie Ihren Steuerberater auch zu Gesicht. Wir beraten Sie persönlich in Köln und in Zeitz, auf Wunsch auch per Video.
Kontakt
Vereinbaren Sie jetzt ihre persönliche Beratung
Kontaktieren Sie uns einfach unter mail@buzgmbh.de oder +49 221 95 15 09 0!
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