Aktien, Fonds und Krypto über viele Konten und Wallets. Bei der Kapitalanlage steckt die Steuer im Detail. Wir werten Ihre Depots sauber aus und verrechnen Ihre Verluste richtig.
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Bei der Kapitalanlage tauchen steuerlich immer wieder dieselben Fragen auf. Wir kennen Sie aus der Praxis.
Wer über Jahre auf mehreren Börsen handelt, verliert schnell den Überblick. Fehlt dem Finanzamt ein lückenloser Nachweis, drohen Schätzungen.
Verluste aus Aktienverkäufen lassen sich nur mit Aktiengewinnen verrechnen. Wer die Töpfe nicht kennt, verschenkt bares Geld.
Auch wer seinen Fonds nicht verkauft, zahlt jährlich die Vorab Pauschale. Viele Anleger wissen davon nichts und wundern sich über die Abbuchung.ge
Bei Kapitalerträgen entscheidet die Verrechnung über Ihre Steuerlast. Gewinne und Verluste laufen in getrennten Töpfen. Verluste aus Aktienverkäufen dürfen nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden, alles andere läuft über den allgemeinen Topf. Gute Nachricht für aktive Anleger: Die früher geltende Grenze von 20.000 Euro für Verluste aus Termingeschäften ist mit dem Jahressteuergesetz 2024 rückwirkend gefallen. Solche Änderungen muss man kennen, um sie zu nutzen. Wir behalten Sie für Sie im Blick.
Bei Krypto zählt die Haltefrist. Verkaufen Sie eine Währung nach mehr als einem Jahr, ist der Gewinn steuerfrei, darunter greift eine Freigrenze von 1.000 Euro im Jahr. Wichtiger als jede Regel ist aber die Dokumentation über alle Börsen und Wallets hinweg. Bei Fonds und ETF wiederum sorgt die Teilfreistellung dafür, dass je nach Fondsart 30, 15 oder 60 Prozent Ihrer Erträge steuerfrei bleiben, dafür fällt jährlich die Vorab Pauschale an. Wir werten beides sauber aus und bringen es in Ihre Erklärung.
Wir strukturieren Ihre verschiedenen Verlusttöpfe so, dass sie Ihre Steuerlast auf zukünftige Gewinne optimal und zielgerichtet reduzieren.
Wir bereiten Ihre internationalen Kapitalerträge rechtssicher für das deutsche Finanzamt auf und schützen Sie zuverlässig vor einer Doppelbesteuerung.
Wir ordnen Ihre privaten sowie betrieblichen Werte so an, dass Ihr Vermögen langfristig geschützt und steuerlich hocheffizient aufgestellt ist.
Wir planen Ihren Wegzug ins Ausland vorausschauend, um teure rechtliche Fallstricke und steuerliche Überraschungen wie die Wegzugsbesteuerung sicher zu vermeiden.
Kapitalanlage und Krypto sind längst kein Nischenthema mehr. Wir haben uns aus eigener Überzeugung in die Materie eingearbeitet und verstehen nicht nur die Steuergesetze, sondern auch die Technik dahinter. So bringen wir Ihre Zahlen sauber durch. Verschenken Sie keine Steuern.
Sie treffen die Anlageentscheidungen. Wir sorgen dafür, dass die Steuer stimmt, die Verluste richtig verrechnet werden und das Finanzamt keine Rückfragen stellt. Mit einer festen Bezugsperson, die sich mit Krypto auskennt.
Vom breiten Wertpapierdepot bis zum Krypto bestand: Wir bringen Ihre Kapitalerträge sauber in die Erklärung, verrechnen Verluste optimal und beraten Sie bei der Struktur Ihres Vermögens.
Kapitalerträge und Anlage KAP
Wir erfassen Depots, Fonds und Zinsen, nutzen die Günstigerprüfung und rechnen ausländische Quellensteuer an.
Krypto und digitale Assets
Wir werten Ihre Börsen und Wallets aus, dokumentieren Haltefristen und erstellen ein finanzamtssicheres Reporting.
Verluste richtig verrechnen
Wir sortieren die Verlusttöpfe, verrechnen über Institute hinweg und halten die aktuelle Rechtslage nach.
Struktur und Nachfolge
Vermögensverwaltende GmbH, Wegzug oder Nachfolge. Wir rechnen durch, was für Ihr Vermögen sinnvoll ist.
Staking, Lending und Airdrops
Jede Form von Krypto-Ertrag wird anders besteuert. Wir ordnen Ihre Transaktionen zu und dokumentieren die Fristen nachvollziehbar.
Auswertung Ihrer Tracking-Tools
Wir arbeiten mit CoinTracking und vergleichbaren Lösungen, prüfen Ihre Importe auf Lücken und machen daraus ein belastbares Reporting.
Nacherklärung und Selbstanzeige
Fehlen Erträge aus früheren Jahren, führt der Weg über eine saubere Nacherklärung. Wir begleiten Sie diskret durch das Verfahren.
Immobilien im Portfolio
Zehnjahresfrist, Drei-Objekt-Grenze und Abschreibung. Wir betrachten Ihre Immobilien zusammen mit dem übrigen Vermögen, nicht getrennt.
Nachweis der Mittelherkunft
Wenn größere Beträge auf dem Konto landen, fragen Bank und Finanzamt nach. Wir bereiten den Nachweis vor, bevor er verlangt wird.
Familienstiftung und Nachfolge
Für größere Vermögen kann eine Stiftung mehr bringen als die reine Schenkung. Wir rechnen beide Wege durch, bevor Sie sich festlegen.
Lohn ist mehr als eine Zahl im Programm. Diese fünf Punkte machen bei uns den Unterschied.
KRITERIUM
ANDERE KANZLEIEN
BREITENBACH & ZIMMERMANN
Erreichbarkeit
Aktualität
Prüfungssicherheit
Entlastung
Proaktivität
Depots und Krypto werten wir digital aus, Rückfragen klären wir auf kurzem Weg. Auf einen festen Ansprechpartner müssen Sie deshalb trotzdem nicht verzichten.
Belege einfach hochladen
Depot Ausweise und Reports laufen über DATEV Meine Steuern. Ihre Unterlagen bleiben bei Ihnen im Haus.
Reports sauber ausgewertet
Wir arbeiten mit gängigen Werkzeugen zur Nachverfolgung und werten Ihre Börsen und Wallets zu einem finanzamtssicheren Report aus.
Feste Bezugsperson
Ein Mensch, der Ihre Anlagen kennt, kein wechselndes Callcenter. Bei kniffligen Fragen schaut das Team gemeinsam drauf.
1
Wir schauen uns Ihren Betrieb an und klären, wo es hakt.
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Wir übernehmen die Übergabe vom alten Anbieter und prüfen Ihre Abrechnungen.
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Wir richten DATEV Unternehmen online ein, Stunden und Belege laufen künftig digital.
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Lohn, Meldungen und ein fester Ansprechpartner, Monat für Monat.
Bereit? Wir übernehmen den Wechsel —
Sie lehnen sich zurück.
Breitenbach & Zimmermann gibt es seit 1979. Aus einem kleinen Kölner Büro ist ein Verbund mit Standorten in Köln und Zeitz geworden. Bei uns arbeiten sechs Steuerberaterinnen und Steuerberater, die allermeisten unserer Mitarbeiter haben wir selbst ausgebildet.
Wir betreuen vor allem kleine und mittelständische Betriebe und verstehen uns als Coach an Ihrer Seite. Sie bekommen die fachliche Breite einer großen Kanzlei und trotzdem die freundliche Atmosphäre eines Familienbetriebes. Unsere Mandanten kommen aus ganz Deutschland.
"Mir ist wichtig, dass Sie Ihre Zahlen verstehen, nicht nur abgeben
Manfred Breitenbach
Gesellschafter | Geschäftsführer
In der Regel mit der Abgeltungsteuer von 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Bis zum Sparer Pauschbetrag von 1.000 Euro je Person bleiben Erträge steuerfrei. Liegt Ihr persönlicher Steuersatz darunter, prüfen wir über die Günstigerprüfung, ob die normale Veranlagung für Sie besser ist.
Wenn zwischen Kauf und Verkauf mehr als ein Jahr liegt. Innerhalb des Jahres sind Gewinne steuerpflichtig, bis zu einer Freigrenze von 1.000 Euro im Jahr aber steuerfrei. Entscheidend ist eine lückenlose Dokumentation über alle Börsen und Wallets. Wir werten Ihre Reports aus und weisen die Fristen sauber nach.
Nein. Die Beschränkung, nach der Verluste aus Termingeschäften nur bis 20.000 Euro im Jahr verrechenbar waren, wurde mit dem Jahressteuergesetz 2024 rückwirkend abgeschafft. Verluste aus Termingeschäften und Ausfällen sind nun wieder unbeschränkt verrechenbar. Wir sorgen dafür, dass das in Ihrer Erklärung richtig ankommt.
Teilweise. Verluste aus Aktienverkäufen dürfen nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden, alle übrigen Kapitalverluste laufen über den allgemeinen Topf. Über mehrere Banken hinweg geht das nur über die Steuererklärung mit einer Verlustbescheinigung. Wir holen die Bescheinigungen ein und verrechnen für Sie optimal.
Eine vorweggenommene Besteuerung. Auch wenn Sie Ihren Fonds nicht verkaufen, wird jährlich ein fiktiver Mindestertrag angesetzt, berechnet aus einem Basiszins. Für 2026 liegt dieser Basiszins bei 3,20 Prozent. Beim Verkauf wird die bereits gezahlte Vorab Pauschale wieder angerechnet, sodass nichts doppelt besteuert wird. Wir behalten das für Sie im Blick.
Das kann sich bei größeren Vermögen lohnen. In einer vermögensverwaltenden GmbH sind Dividenden ab 10 Prozent Beteiligung und Verkaufsgewinne aus Anteilen zu 95 Prozent steuerfrei, statt der Abgeltungsteuer fällt die niedrigere Körperschaftsteuer an. Dafür gibt es Formalien und Kosten. Wir rechnen Ihren Fall ehrlich durch.
Das Erstgespräch ist kostenlos. Unsere Gebühren richten sich nach der gesetzlichen Steuerberatervergütungsverordnung und hängen vom Aufwand ab. Danach gilt: Erstgespräch, Wechsel und Analyse, digitale Auswertung und laufende Betreuung.
In unseren Büros bekommen Sie Ihren Steuerberater auch zu Gesicht. Wir beraten Sie persönlich in Köln und in Zeitz, auf Wunsch auch per Video.
Kontaktieren Sie uns einfach unter mail@buzgmbh.de oder +49 221 95 15 09 0!
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